开银担业务交流 促做好业务尽调

发布日期: 2019-08-26

611日,县内合作银行的部分客户经理即业务骨干受邀来我公司传经送宝,共聚一起,就如何做好对客户的尽职调查进行思想和经验的交流。公司负责人和项目AB角参加座谈。

会上,大家从各自的要求就如何对客户展开尽调工作做了详细的讲解,并就一些共性的和不同之处进行讨论和磋商。比如如何对客户采取问、听、看、审的方式完成高质量的尽调报告,同时对如何做到尽职免责以及失职问责等方面的举措也进行了更深入探讨。

公司负责人介绍了公司的基本情况,对银行客户经理们表示欢迎,指出银行成熟的尽调模式是值得我们借鉴的。年初我们公司确定今年为“规范管理年”,目的也是规范业务、规范制度、减少业务流程、提高工作效率。比如正在试行的网上申报平台、本次银担联动等,下一步我们要银担联手对客户开展尽调,以减少客户被访频次,同时还可信息共享。

大家一致认为互相交流学习机会难得,颇有收获。对客户的准确评估、乃至风险控制有了进一步的认知和判断,下一步为更好地服务县域内的中小微企业和“三农”对象尽一份应尽之责。